FATF RECOMMENDATIONS AS A MAJOR TOOL FOR AML

This paper discusses the role of the Financial Action Task Force (FATF) in setting global standards for anti-money laundering (AML) and countering the financing of terrorism (CFT). The FATF's 40 Recommendations are analyzed as a major tool for AML/CFT regimes worldwide, providing a comprehensive framework for countries to implement measures such as customer due diligence, suspicious transaction reporting, and risk assessments. The paper highlights the importance of compliance with the FATF's recommendations in improving countries' AML/CFT regimes and avoiding blacklisting or sanctions by the international community. The effectiveness of the FATF's recommendations is shown to depend on countries' political will and capacity to implement them effectively. The paper concludes that the FATF's role in promoting global AML/CFT standards is increasingly important considering rapidly evolving financial technologies and changing patterns of illicit finance.

Keywords: Financial Action Task Force, Anti-money laundering, Countering financing of terrorism, Compliance, Global standards

Zəminə Həsənli

Bakı Dövlət Universiteti

magistrant

[email protected]

FATF Tövsiyələri AML üçün əsas vasitə kimi

Xülasə

Bu sənəd çirkli pulların yuyulmasına (AML) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə (CFT) qarşı mübarizə üçün qlobal standartların müəyyən edilməsində Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İşçi Qrupunun (FATF) rolundan bəhs edir. FATF-ın 40 Tövsiyəsi dünya üzrə PL/TMM rejimləri üçün əsas alət kimi təhlil edilir və ölkələrə müştərilərin lazımi müayinəsi, şübhəli əməliyyat hesabatları və risklərin qiymətləndirilməsi kimi tədbirlərin həyata keçirilməsi üçün hərtərəfli çərçivə təmin edir. Sənəd ölkələrin PL/TMM rejimlərinin təkmilləşdirilməsi və beynəlxalq ictimaiyyət tərəfindən qara siyahıya salınmaması və ya sanksiyalara məruz qalmaması üçün FATF-ın tövsiyələrinə əməl etməyin vacibliyini vurğulayır. FATF-ın tövsiyələrinin effektivliyi ölkələrin siyasi iradəsindən və onları effektiv şəkildə həyata keçirmək imkanlarından asılı olduğu göstərilir. Sənəddə belə nəticəyə gəlinir ki, sürətlə inkişaf edən maliyyə texnologiyaları və qeyri-qanuni maliyyənin dəyişən nümunələri nəzərə alınmaqla, PL/TMM qlobal standartlarının təşviqində FATF-ın rolu getdikcə daha vacibdir.

Açar sözlər: Maliyyə Tədbirləri üzrə İşçi Qrupu, Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə, Terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə, Komplayns, Qlobal standartlar

MƏQALƏNİ YÜKLƏ [378,56 Kb] (yüklənib: 29)

Onlayn bax

Baxış: 173