HOW FINTECHS CAN ADDRESS AML CHALLENGES

This paper discusses the impact of hyper-digitalisation brought about by the COVID-19 pandemic on the financial services industry, creating new opportunities but also posing significant challenges in detecting financial crime risks. Financial institutions are faced with the increasing burden of regulatory compliance, internal pressures, and demands for seamless customer experiences. Anti-money laundering professionals are particularly affected, with limited resources and inefficient manual processes that hinder their ability to detect illicit activities. In response, fintechs are using technology to reimagine banking and offer solutions to these challenges. This paper highlights the need for the financial industry to embrace innovation and collaborate with fintechs to effectively manage financial crime risks.

Keywords: AML (Anti-Money Laundering), Digital ID, Cryptocurrency, Regulatory Compliance, Customer Onboarding

Zəminə Həsənli

Bakı Dövlət Universiteti

magistrant

[email protected]

“Fintech”lər çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə problemlərini necə həll edə bilər?

Xülasə

Bu məqalədə COVID-19 pandemiyasının yaratdığı hiper-rəqəmsallaşmanın maliyyə xidmətləri sənayesinə təsiri, yeni imkanlar yaradılması, eyni zamanda maliyyə cinayətləri risklərinin aşkar edilməsində əhəmiyyətli problemlərin meyadana çıxması müzakirə ediləcək. Maliyyə institutları artan tənzimləyici komplayns yükü, daxili təzyiqlər və qüsursuz müştəri təcrübəsi tələbləri ilə üzləşirlər. Çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üzrə peşəkarlar xüsusilə məhdud resurslar və qeyri-qanuni fəaliyyətləri aşkar etmək qabiliyyətinə mane olan səmərəsiz avtomatlaşdırılmamış proseslərin təsirinə məruz qalırlar. Buna cavab olaraq, fintechlər bankçılığı yenidən formalaşdırmaq və bu çətinliklərə həll yolları təklif etmək üçün texnologiyadan istifadə edirlər. Bu sənəd maliyyə sənayesinin innovasiyaları mənimsəməsi və maliyyə cinayətləri risklərini effektiv şəkildə idarə etmək üçün fintech-lərlə əməkdaşlıq edilməsi ehtiyacını vurğulayır.

Açar sözlər: çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə, Rəqəmsal identifikator, Kriptovalyuta, Komplayns, Müştəri monitorinqi

MƏQALƏNİ YÜKLƏ [382,21 Kb] (yüklənib: 34)

Onlayn bax

Baxış: 157